Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı para hareketleriyle mücadeleyi güçlendirmek amacıyla önemli bir düzenlemeye hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yürütülen çalışmalarla şekillenen yeni genel tebliğ taslağı, Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum çerçevesinde hazırlanırken; 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Bakanlığın internet sitesinde yayımlanan taslağa göre, 200 bin TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde açıklama ve beyan zorunluluğu getirilecek. Düzenleme, Türkiye genelinde olduğu gibi Kırşehir’deki tüm bankalar ve finansal kuruluşlar üzerinden yapılan işlemleri de kapsayacak.
200 BİN TL – 2 MİLYON TL ARASI İŞLEMLERE DETAYLI AÇIKLAMA ŞARTI
Tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerinde, müşterilerin işlem türünü net olarak seçmesi zorunlu olacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel kategorilerin tercih edilmesi durumunda ise en az 20 karakter uzunluğunda detaylı açıklama yapılması gerekecek.
2 MİLYON TL – 20 MİLYON TL ARASI İŞLEMLERDE BEYAN FORMU
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit transferlerinde, “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. Bu formda işlemin amacı, dayanak belgeler ve detaylı açıklama yer alacak. Genel ifadeler yerine, işlemin mahiyetini net şekilde belirten açıklamalar zorunlu tutulacak.
20 MİLYON TL ÜZERİ İŞLEMLERDE FON KAYNAĞI SORGULANACAK
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemler için daha sıkı kurallar uygulanacak. Müşteriler yalnızca işlem gerekçesini değil, aynı zamanda fonun kaynağını da belgelemek zorunda olacak. Beyan formuna ilgili belgelerin eklenmesi şart olacak.
KIRŞEHİR’DE İŞ DÜNYASI VE VATANDAŞLAR ETKİLENECEK
Yeni düzenleme, Kırşehir’deki iş dünyasını, esnafı ve yüksek tutarlı finansal işlem yapan vatandaşları da doğrudan ilgilendiriyor. Özellikle tarım, inşaat ve ticaret sektöründe faaliyet gösteren işletmelerin yüksek meblağlı ödemelerinde bu kurallara uyması gerekecek. Kırşehir’deki banka şubeleri, 1 Ocak 2026’ya kadar hem personel hem de vatandaş bilgilendirme çalışmalarına başlayacak.
MASAK yetkilileri, düzenlemenin kara para aklama, yasa dışı bahis gelirleri, vergi kaçakçılığı ve kayıt dışı ticaret gibi faaliyetlerin önlenmesine katkı sağlayacağını belirtiyor.
